过去 50 年来，由于通货膨胀，英国平均房价上涨了惊人的 158%，这意味着今天的首次购房者面临着比以往任何一代人都多得多的挑战。
然而，房地产贷款机构Together 的最新研究表明，充满挑战的经济环境并没有削弱英国对实体房的热情。
与今天相比，50 年前的市场状况明显不同。千禧一代(28-43 岁)拥有住房的平均年龄比婴儿潮一代(60-76 岁)的平均年龄高出近 10 岁(34 岁与 27 岁)，原因是使市场波动较小。
事实上，超过三分之一的婴儿潮一代承认，如果他们能把时间倒回到年轻时、第一次有钱投资的时候，他们就不会改变对住房所有权的优先考虑。
但是，研究表明，69% 的千禧一代并没有创造出一代自称为“GUPPY”(即放弃房产的人)的人，而是仍然热切地渴望在未来 5-10 年内拿起自己房产的钥匙。 ——尽管形势对他们不利。
事实上，Together 自己的客户数据显示，2023 年向首次购房者提供的抵押贷款数量比 2022 年增加了约 9%。
有趣的是，尽管 50 年前购买房产要便宜得多，但与精于储蓄的千禧一代孩子相比，在 1970 年代首次购房的婴儿潮一代不太可能将房产视为投资工具。
当被问及如果有 25,000 英镑或更多投资时，他们会把钱投入什么领域时，超过一半 (52%) 的千禧一代选择了房地产，而婴儿潮一代的这一比例仅为 17%，他们认为现金储蓄或 ISA 更具吸引力(30 岁的婴儿潮一代认为现金储蓄或 ISA 更有吸引力)分别为 % 和 28%)。
即使短期和长期财务状况受到更多限制，希望在未来 5-10 年内拥有房产的千禧一代仍然更热衷于购买房产，因为房产有机会提高其价值 (41%) 并能够帮助子孙后代 ( (37%)。
尽管当今家庭成员不得不在经济上支持年轻一代的趋势日益明显，但婴儿潮一代并不关心这两个原因。
即使存在负担能力方面的担忧，当今千禧一代首次购房者的顽强精神也是不可否认的。在千禧一代中，45% 的人表示，他们只希望自己能够早点购买，如果他们能回到年轻时并且有更多可用现金进行投资的话。
2024 年是 Together 向购房者敞开大门第 50 周年，尽管在高成本环境下，从 20 世纪 70 年代至今需求只增不减，但这项研究仍巩固了人们拥有住房的雄心。
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